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这家私募太大胆!老板跑路,上百人踩雷,三招教你远离“伪私募”

这家私募太大胆!老板跑路,上百人踩雷,三招教你远离“伪私募”

这家私募太大胆!募资22.48亿元,5.6亿元未兑付,老板跑路,上百人踩雷……

对于投资者来说,比亏损更可怕的就是踩雷,三招教你远离“伪私募”!

来源:上海证券报 ID:shzqbwx

记者:马嘉悦

这家私募太大胆!老板跑路,上百人踩雷,三招教你远离“伪私募”

一口气做出六项违规行为,仍有5.6亿元未兑付,实控人已经被批捕,哪一家私募如此大胆?

近日,中国投资基金业协会(下称“中基协”)公布的一则纪律处分决定书,将一家名为中金国瑞的私募跑路案再次拉回到公众视野。

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中金国瑞“六宗罪”

中基协纪律处分决定书显示,中金国瑞存在以下六项违法违规事实:

一是私募基金募集完成后未按规定向协会备案;

二是单只产品募集人数超过法律法规规定的特定数量;

三是在私募基金募集过程中向非合格投资者募集;

四是向不特定投资者推介私募基金产品;

五是向投资者承诺本金不受损失或最低收益;

六是未及时向协会报告重大事项。

这么看来,这家私募可以说是无法无天,一口气进行了六项违规操作,中基协表示,取消其会员资格,撤销其管理人登记。

第三方工商信息平台天眼查信息显示,深圳市中金国瑞基金管理有限公司成立于2011年10月,注册资本1亿元,秦鹏为法定代表人兼实际控制人,持股99%。

2014年6月,中金国瑞在中基协登记备案为私募证券投资基金管理人,最后一次在协会系统更新信息的时间显示为2019年1月。据私募排排网信息显示,秦鹏曾就职于招商银行、银泰证券。中金国瑞基金旗下管理的基金产品涵盖股票型、混合型、量化型、FOF型、资产证券化等。

备案信息显示,中金国瑞共发行了10只私募基金产品,包括量化、混合等多个策略。其中大部分产品已清算,余下存在应披露而未披露违规情况的2只基金仍显示正在运作。

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实控人以涉嫌集资诈骗罪被批捕!

另外,处罚书中所提到的未及时向协会报告的重大事项,具体指,2020年2月13日深圳市公安局福田分局发布的《关于“中金国瑞”基金公司涉嫌非法吸收公众存款案的案件通报》,通报了该局对私募基金管理人深圳市中金国瑞基金管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款罪案的侦查近况。

初步查明,中金国瑞实际募集资金总额22.48亿元,支付投资者人本金和利息总额为16.88亿元。而且深圳市人民检察院对犯罪嫌疑人秦某以涉嫌集资诈骗罪批准逮捕,(期乐会官方微信公众平台ID:qlhclub)对郑某明等9人以涉嫌非法吸收公众存款罪批准逮捕。

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实际上,私募中金国瑞基金的爆雷发生在去年5月,公司董事长秦鹏在内部会议上宣布产品清盘,不再募集资金以及正常兑付本金和收益,而中金国瑞的多数员工都投资了自家公司的产品,因此事情开始发酵。

公开报道显示,牵涉其中的投资人多达500人。

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三招教你远离“伪私募”!

对于投资者来说,比亏损更可怕的就是踩雷。前者因为大多有止损线,还能拿回相当比例的本金,而一旦踩雷,维权将耗费大量的时间、精力与金钱成本,本金也难以收回。

投资别盲目,尽早识别问题私募,避免掉坑很重要,对于证券类私募来说,建议可以从以下几点去甄别。

招数1——从管理人公示信息下手,层层击破

虽然私募基金不能公开募集,但是中国基金业协会对私募的信披披露是非常完整与细致的。

在接触一家私募时,投资者应该对该私募进行全面体检,尤其需要核对公示信息上的基金管理人全称、组织机构代码是否与该私募机构宣传资料上所提供的一致,避免有不法机构碰瓷正规私募机构来行骗。

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由于私募管理人在更换办公地址之后是需要及时在协会进行更新的,有条件的投资者也可以根据备案信息上的办公地址去进行实地拜访,看该公司是否真的在此设有办公人员。

而对于实缴资本低于100万或实缴资本低于25%的私募就要引起注意,(期乐会官方微信公众平台ID:qlhclub)不仅协会对该部分私募进行特别提示信息,很大程度也说明该私募资金周转能力有问题。

此外对于公司登记一年以上但管理规模依旧为零、非正常清算、高管人员无证券投资基金从业资格,以及曾被证监局作出警告并处罚款的私募管理人,出于避险的需要,投资者也尽量对这类私募敬而远之。

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招数2——仔细核对打款信息,认准募集账户

涉及打款事宜,一律不转入私人账户(微信、支付宝、个人银行卡),也不要转入公司账户。

投资人应该将相应数额的资金转至基金募集账户,因为从认购到赎回,私募基金募集的资金始终属于投资者,私募机构只是代为管理。2016年中基协发布的《私募投资基金募集行为管理办法》第十四条中规定:

涉及私募基金募集结算资金专用账户开立、使用的机构不得将私募基金募集结算资金归入其自有财产。禁止任何单位或者个人以任何形式挪用私募基金募集结算资金。

私募基金管理人、基金销售机构、基金销售支付机构或者基金份额登记机构破产或者清算时,私募基金募集结算资金不属于其破产财产或者清算财产。

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也就是说,对于购买证券类私募产品来说,只要是转入募集账户的钱,就永远是你的,只说多(赚)还是少(亏)的问题,但是一旦进入私募机构的个人账户或者公司账户,大概率是有去无回。

招数3——向违规公开展示业绩、承诺保本与收益的私募机构说不

正规私募意在行稳致远,从私募排排网的接触来看,不少私募对合规的把控甚至超过行业相关规定;

而披着私募正规军外衣做非法集资的机构,为了募集更多资金,往往就会降低投资门槛,进行不合规定的公开展示业绩宣传,甚至向投资者承诺保本,或者以远超市场理财的高收益进行承诺。

但最后往往应了那句“你看上的是别人的高收益(利息),别人看中的是你的本金”,到头来竹篮打水一场空。

无论是之前暴雷的兴佳利业,还是中金国瑞,都存在相当比例的投资者投资金额低于100万。

而根据相关规定,进行合格投资者认定需要投资者资产证明文件或收入证明文件,并且投资单只私募基金金额不低于100万元,且法人或组织符合净资产不低于1000万元的机构;

自然人金融资产不低于300万元或最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。

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