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警惕!有不法分子伪造银保监会文件实施贷款诈骗

警惕!有不法分子伪造银保监会文件实施贷款诈骗

生财君从黑龙江银保监局获悉,近日,该局接到群众反映有不法分子伪造“中国银行保险监督管理委员会办公厅文件”从事非法活动。不法分子拨打电话称可快捷办理大额网络贷款,诱导消费者下载安装假冒的“360借条”手机贷款软件并实名注册后,以输入的个人信息与账户不符而被银保监会冻结为由,向金融消费者发送伪造的“中国银行保险监督管理委员会办公厅通知”和银行卡冻结截图,要求缴纳保证金后方可解冻,以实现诈骗钱财的目的。

实际上,生财君观察到,自去年以来,假冒借贷APP骗局高发,电信诈骗团伙通过假冒大品牌,如微粒贷、蚂蚁花呗、京东金融、小米金融、360借条等,以工本费、保证金、会员费、解冻费等花样费用进行诈骗,诈骗手段之一就是伪造银保监会办公厅通知恐吓缴纳解冻费,否则冻结受害者的银行账户。

业内人士强调,银保监会为银行和保险公司的监督管理部门,不涉及个人银行账户的管控。针对此类假冒借贷APP骗局,360金融反诈实验室联合360手机卫士发布了《2019年假冒借贷APP电信诈骗分析报告》,多角度分析了假冒借贷APP电信诈骗的手法,并明确指出“正规的网络平台不会在放贷前收取任何费用,收费的一定是骗子!”。

而早在去年12月16日,在公安部刑侦局指导的互联网企业安全工作组反诈公益倡议发布会上,阿里巴巴、蚂蚁金服、度小满金融、小米金融、360金融也共同发布了反诈公益倡议,积极响应公安部刑侦局的号召,推动反诈合作、协同共治。

面对不法分子的欺诈,金融消费者该如何维护自身财产安全?对此,黑龙江银保监局提示要注意以下三方面:

一是有效识别骗局。对各种通过电话、网络途径介绍办理贷款的行为一定要提高警惕,不要相信所谓“资金或银行账户被金融监管、司法机关等部门冻结,先交解冻金或保证金再全部返还”的骗局。中国银行保险监督管理委员会依据相关法律法规对全国银行业和保险业机构进行监督管理,无权冻结任何单位和个人银行账户,更不会向金融消费者收取任何形式的保证金。

二是提高防范意识。广大金融消费者要通过正规渠道从金融机构申请办理贷款,切勿轻信陌生来电、短信及网络提供所谓的免抵押、免担保、低利息、放款快的贷款信息。保持头脑清醒,做到四个“不”:即,不轻信来历不明的电话和信息,不点击下载陌生的网络链接、手机或电脑软件,不贪图小利随便透露自己及家人的身份及银行卡信息,不向陌生人汇款、转账。

三是快速妥善应对。消费者对金融业务存在任何疑问的,可向金融机构、监管机关和公安机关等部门咨询;资金未受损失但发现个人信息遭到泄露的,要马上更换账户密码或注销银行卡;遭遇电信诈骗损失资金的,要立即拨打110向公安机关报案,积极协助公安机关开展侦查,努力挽回损失。(经济日报记者 钱箐旎)

来源:经济日报新闻客户端

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