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三国说法:兵不厌诈之外贸诈骗大盘点

三国说法:兵不厌诈之外贸诈骗大盘点

王凌律师:天下大势,皆为利来,皆为利趋,国际贸易中的骗局形形色色,兵不厌诈。外贸人,开发客户,争取订单,应对各种奇葩采购商和供应商,为业绩忙得焦头烂额,一个不小心,便可能深陷外贸骗局,付出惨重代价。

一、

蜀汉集团的业务员关羽和曹魏集团的曹仁通过电子邮箱达成了一项贸易交易,准备和东吴集团的孙权争夺荆州市场。

三国说法:兵不厌诈之外贸诈骗大盘点

东吴集团的吕蒙用黑客技术攻克了关羽的邮箱,导致所有来自曹仁的邮件都直接被吕蒙拦截,之后,吕蒙就开始等待一个时机:

当吕蒙看到关羽发送给曹仁的合同时,他眼前一亮。

随即将合同中蜀汉集团的收款银行账号进行了更改,并向客户曹仁发送邮件进行了通知。

单纯的曹仁先生就这样付款了……

货款进了吕蒙的口袋,关羽和曹仁便双双杯具……

关羽在修改邮箱密码之后,吕蒙居然还以别的邮箱冒充曹仁发邮件索赔……真是不死心啊,接着骗。

二、

做草鞋的刘备接到骗子许攸的一笔草鞋订单,“买家”通过第三方账户打款,款项远远超过了货款,骗子许攸让刘备把剩余的钱打给另一个供应商,刘备深信不疑,照做了。

三国说法:兵不厌诈之外贸诈骗大盘点

然后来了一个台湾公司在香港报警,表示自己是汇钱的人,因为邮箱被黑,最终钱转到了刘备那里,台湾公司要求刘备退回这笔款项,但刘备已经把钱按照骗子许攸的要求转给其他人了!更严重的是,香港警方把刘备的离岸账号给冻结了!

在这个情况下,如果对方不撤诉,案件没有了结,不管是香港公司、香港账号,还是香港公司、国内离案账号,都处于香港管辖,都会被冻结,而且不能注销重开。刘备不得不焦头烂额地去找各种证据向台湾公司和警方证明,自己跟骗子许攸不是一伙的。

后来经香港警方查实,骗子许攸把从台湾公司骗到的这笔钱分了四份,其中一份进了刘备的账户,然后再分成若干份继续转来转去,台湾公司确实可以告刘备“不当得利”,刘备也可以告他转钱去的公司“不当得利”,然后一环扣一环,环环追讨,极其复杂,也未必能讨回钱来。最后可能就是大家都疲于应付,无奈替骗子许攸买单。

三、

大理国孟获跟蜀汉集团外贸人刘禅商量说,因为他们国家外汇管制,收汇款手续费高也不方便,能不能请阿斗刘禅帮他代收美金,再汇给他在境内的卡上,他可以给 10% 的佣金。刘禅完全没有意识到这可能有洗钱的风险,觉得有笔不太费劲儿的收入也很不错,于是就答应了孟获。

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后来刘禅的账户收到了一笔来自东瀛国的8000 美金的汇款,孟获表示这是他的客户的,让刘禅扣下10% 佣金,然后换成人民币打到中国境内的账户上去。刘禅照做了。

没过多久,刘禅的银行经理通知她,收到一笔 8000 美金拒付的投诉,投诉刘禅的离岸账号涉嫌诈骗,对方要求撤回这 8000 美金。刘禅的账户被冻结了,正常的生意也不能做了。银行方面表示,除非东瀛国客户主动解除投诉,不然别说解冻恢复使用了,就连注销也必须是把这个 8000 美金还回去之后才能注销。至此,刘禅欲哭无泪,贪小便宜吃了大亏。

四、

外贸人曹操遇到了一位客户蒋干,蒋干介绍自己有多年给美国最终零售商采购的经历,主要帮这些买家寻找中国工厂做代工,自己从中收佣金,赚服务费。

他说因为他的下家都是直接打款给中国工厂,发展到最后,双方就私底下达成合作,撇掉他。所以他必须在中国找一个“伙伴”,充当“工厂”,和他一起应对他的下家,这个“伙伴”,事实上相当于他在中国的财务公司,帮他付款给“真正的供应商”并且负责跟进货运。

三国说法:兵不厌诈之外贸诈骗大盘点

蒋干给曹操发了很正规的一份佣金协议书,此外,蒋干还提供了他的护照、营业执照等个人信息,其公司情况在工商网也是可以查阅到的,并且它有自己的官网,上面也说明他们为美国买家在全球寻找供应商。一切看起来都像是正经做生意的。

双方有过几次小额合作之后,过了一段时间,蒋干突然说有一个最终买家要买货会打多少钱进曹操公司的账户。这笔钱是从加拿大打过来的,蒋干说是自己的下家直接打的,因为他告诉他的下家,曹操是他帮忙找的中国工厂。蒋干让曹操把钱打到一个深圳账户,说是工厂老板的账号。很快,仅隔着两个星期,最大的一笔款进账了18万美金。蒋干同样借口另一个下家下单,要求付给另一个深圳账号。

这笔钱汇出不久后,曹操接银行通知:说后面这两笔款项,18万美金被汇款人投诉是汇错账号了,要求原路退回;接着,银行又反馈,汇款人强调是受到诈骗将钱打入。如此,银行方面要求曹操做全额退款处理,并将曹操的账户给封了!曹操只是想做“采购代理”服务,没想到被卷进了洗钱的大坑!

五、

邮件诈骗:国际贸易多以邮件和电话来与客户联系洽谈,订立买卖合同。因此外贸骗术多以邮件和即时信息为载体,对买卖双方进行诈骗,这类邮件在国际上统称为“email scam”。

维基百科做出这样的释义:

Email scam

邮件诈骗

“Email scam is an unsolicited email that claims the prospect of a bargain or something for nothing. Some scam messages ask for business, others invite victims to a website with a detailed pitch. Many individuals have lost their life savings due to this type of fraud.[1] Email scam is a form of email fraud.”

维基百科将其定义为,一种来路不明,声称收件人不需要任何代价便可获得某种利益的邮件。其中一些是表示生意合作意向,还有的是邀请受害者进入所提供链接的网站,很多受害者因此失去其毕生积蓄,此种邮件称为 email fraud。

通常我们常见的“Email Fraud” 类型大致有这样几种:

1. 贷款手续费诈骗:这种骗局的邮件多来自尼日尼亚,也称为 419 欺诈,尼日利亚诈骗,尼日利亚的银行诈骗,或尼日利亚资金骗局。尼日利亚参议院抬头标志常被用于这类骗局。

2. El Gordo de la Primitiva 彩票中奖通知:这类邮件常常告知受害者其姓名或者邮件地址被营销公司通过计算机随机抽取系统抽取。为了获得所谓的奖金,受害者被要求与所谓代理人或者领奖部门并提供他们的银行账户细节等个人信息。

3. 联邦调查局电子邮件:自称来自联邦调查局反恐和货币犯罪部门的官方“offer”,隶属于在尼日尼亚的分布,通知收件人确认一个继承,或者一个彩票受益,通知收件人将得到指定受益人的数百万美元.

4. 投资计划:邮件以无风险,高回报的嘘头招徕投资人。其中有版本是要求投资人帮忙建立离岸银行。“Fifth Third Bank” 的商标常被用于此类邮件。

5. 钓鱼邮件:通常由电子邮件或即时消息为载体,指导用户在一个看似合法的网站上输入个人详细信息。此类邮件形式多样,变化也与时俱进,这将在后面重点分类说明。

6. 生意洽谈:通过往来邮件声称自己需要购买收件人的产品参加当地政府采购的 tender,为求逼真,甚至会往来数封邮件,对价格,付款方式和交期进行沟通,最后以需要贿赂政府内部人员以中得竞标为由,向收件人索取一定金额的礼品费用。

7. 邮件黑客:长期截取买卖双方交易邮件,在需要付款的时候,截停卖方邮件,更改付款资料及账号,告知买方账户已改需将货款付至新账号。

王凌律师的法律建议是:

1、公共场所的免费WiFi是把“双刃剑”,节省了流量和时间的同时,也为您的手机、电脑埋下了一颗定时炸弹。一旦密码被盗,你的邮箱不再是你的邮箱、你的网银不再是你的网银……移动信息时代,移动设备的信息安全重要性堪比人身安全,一定要注意。

2、不定期更改邮箱密码:作为外贸人,与客户往来的主要工具就是邮箱,保不住邮箱密码,不仅有可能会失去客户的信任,还会给公司造成不好的影响。许多人有习惯为多个账号设置统一密码,这样虽然易记,却很容易“一损俱损”,被破解了一个密码,就被破解了所有的密码……还是拿小本子记着吧。

3、在手机上设置邮箱登陆提醒:这跟要根据您使用的邮箱进行区别对待,有些邮箱可以通过手机app登陆、有些有专门的“设备锁”类app,有些则可以在网页上设置登陆短信提醒。

4、对于付款方来讲,收到此类通知账号更改的信息一定注意核实,建议双方提前约定好核实信息更改的方式,通过电话、视频或传真等方式与对方取得联系。

六、

业务邮件被黑如何正确处理?王凌律师的法律建议是:

一、通过其他方式登录你的业务邮箱,比如通过手机验证,通过官网人工验证,你如果成为一个外贸业务员一定要选择付费的高服务的优质稳定的邮件服务商,比如网易企业邮等,在紧急的时期付费的邮箱肯定在服务内容和效率上跟免费邮箱是大大区别的。

二、修改密码,同时马上给你其他的重要客户发邮件告状,邮箱被盗,如果遇到汇款要求,一定要跟你本人电话或者语音确认,并且以公司盖章签字的账号为准。

三、修改一个新密码是不够的,清理被骗子输入的邮件转发设置,比如你真正成为了一个肉鸡,你以后所有的业务邮件骗子都可以一目了然,骗子甚至可以通过服务器删除的方式做的“踏雪无痕”。

四、清理是否被设置密码修改通知,你可以跟你的邮件服务商确认。很有邮件密码修改通过手机,你跟你的邮件服务商确认一下,修改密码的手机号码还是不是你本人的手机号码,切记非常重要。

七、

万一钱真的被骗了怎么办?王凌律师的法律建议是:

如果你真的这样不幸,因为骗子黑了你的邮件账户给你的客户发了虚假的账户地址,你的客户又不幸中招了,那你应该怎么处理呢。

1:如果你是一个外贸业务新人,首先跟你的业务经理沟通这事情,切记不要慌不要逃避,并且第一时间通知你其他的重要客户,让他们不要给陌生的账户汇款或者付钱,如果遇到疑问一定要跟你电话确认沟通。

2:第一时间报警,你可以联系当地的110,他们都有网警部门,一定要强调你是这个事件的受害者,比如说定单是定制的,如果款项追不回,公司会有巨大的损失。而不是强调你是给你的客户报案的,这是核心和重点。

3:收款地报警,委托你的朋友或者代理律师,一般来说收美元并不容易,如果在中国境内跟收款地警察说明收款信息,金额,付款时间,SWIFT等。

4:让客户写个报案说明(中英文)比如说做案的整个过程,被骗的金额,付款信息,收款行信息,并且委托你来处理这个事情,让客户联系付款行要求退回付款。

但是根据我的经验来看,如果真的遇到这样的事情,处理起来会非常难,但是也不是完全没机会,关键取决于警察,银行的处理效率,还有你的第一时间处理, 核心在于防范和预防!

八、

对于非本国付款,要求与付款公司核实,查明是否属实。一般骗子在这一道就会意识到,你可能已经发现了他的套路。如果“买家”就此消失,那基本可以断定是个骗子。

其次,与汇款方核实是否存在问题,是不是被钓鱼了。此时只收款,不发货,不汇出。如果汇款方确认没问题,则要求汇款方出具书面证明。如果意识到这是汇款方被钓鱼骗来的钱,那么把钱原路退回即可。

遇上那种死活要给你钱,一笔一笔往你账户里打钱的,是骗子没商量。此时不能心怀侥幸,觉得反正我没损失,就按骗子的要求去操作了,要知道,你只是暂时没损失。

一定要抵住诱惑,给多少佣金也不值得卷入诈骗的坑里。要帮客人代付款可以,但必须是在跟进订单的情况下,再帮付该订单相应的款项相对才会安全,代付款时也要让对方提供授权书等证明。

看了以上为了贪便宜却吃了大亏的案例,你是不是有几分警醒,切莫为了捡芝麻而丢了西瓜啊!

来源:焦点世界、福步外贸论坛、雨果网、第一化学网

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