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【金融检察微课堂】新型骗局来袭!贷款刚到手,一秒被骗走

随着套路贷的诈骗方式不断被解读,大众对于这种诈骗方式有了一定的了解。因此,上当的人越来越少。但是,骗子们并没有止步不前,也在跟着时代“进步”。这不,又一种新型骗局来袭,快看看其中有哪些套路吧↓↓↓

骗子套路解读

1、以低息作为诱惑,“帮助”需要用钱的人快速申请贷款。

家住S市的牛先生由于最近急需资金周转,遂进行小额贷款。最近,他通过一则广告了解并安装了一款贷款APP。牛先生刚刚注册完,就接到了客服人员打来的电话,在电话里客服人员称,最近申请贷款利息很低,请牛先生尽快申请。

2、贷款手续简单,上传身份证等即可实时到账。

急需资金的牛先生听到利息低的消息二话不说,立即上传了身份证和银行卡的相关信息。很快,申请就通过审核,牛先生收到9000元贷款。

3、款项到账后,“贷款公司”工作人员谎称贷款有问题需要重新办理。

收到贷款之后的牛先生还没来得及使用钱款,就收到了客服人员再次打来的电话,客服人员称,由于系统错误牛先生申请的贷款利息有误,利息偏高,希望牛先生能按照客服的指示重新操作。牛先生计算之后,果真利率偏高,因此寻求客服帮助重新操作。

4、工作人员趁机索要验证码,骗回刚刚所贷款项,导致被骗者空留贷款账单而钱被骗光。

牛先生在客服提供的链接中陆续填入了银行卡账号、身份证号,并将其手机收到的验证码提供给了客服。客服提示牛先生办理成功,但是还没来得及高兴,牛先生就收到了一条银行的支出提醒。原来,这是骗子使用的一种充值消费的洗钱手法,无需取款密码,通过身份证号、银行卡号和受害人提供的验证码,即可完成操作。

众所周知,诈骗是一种必须在受害人配合下才能完成的犯罪。从上述案件可以看出,牛先生在合理的流程下“配合”骗子的操作,泄露的个人基本信息有:姓名、电话、身份证号、银行账号。在获取“短信验证码”的时候,骗子利用了反复询问的做法,使受害人心理产生慌乱情绪,同时将关注点聚焦在验证码数字上,而忽略了验证码的来历和警示信息。

检察官提醒

贷款类诈骗手法包括但不限于以下常见话术:

1、可以提升信用卡额度、套现、迅速放款等服务。

2、下载安装贷款APP软件,手续简便快捷。

3、提前支付佣金、工本费、手续费、服务费等。

4、提供还款能力证明,需交付保证金、备用金、保险费等。

5、信用等级评分不够,需要做流水,支付包装费等。

6、申请单或银行账号填写错误,资金被冻结,需要配合解冻。

7、办理VIP客户,一次性支付费用,可以永久享受数月免息。

8、系统问题导致利息计算错误,需要重新申请。

9、国家最新规定禁止“校园贷”,之前有过贷款记录的,必须配合注销,否则会影响征信。

来源:丰台检察微信公众号、最高人民检察院

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